AML und Verifizierung bei Dazardbet

Diese Seite erläutert, wie wir Geldwäsche verhindern, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür brauchen. Wir schreiben das offen nieder, damit Sie vor der ersten Auszahlung genau wissen, was auf Sie zukommt.

Unser AML-Programm bei Dazardbet

Wir betreiben Dazardbet Casino unter der Lizenz ALSI-202403152-FI1 der Aufsichtsbehörde von Anjouan und sind an deren Anti-Geldwäsche-Vorgaben gebunden. Seit unserer Gründung im Jahr 2024 wenden wir diese Vorgaben vollständig an: Wir identifizieren unsere Spieler, überwachen Transaktionen und melden verdächtige Aktivitäten an die zuständige Behörde. Ein zertifizierter Money Laundering Reporting Officer leitet dieses Programm und schult unser Team regelmäßig.

Geldwäsche bedeutet, dass kriminell erlangtes Geld über scheinbar legale Kanäle in den Finanzkreislauf geschleust wird. Unser Beitrag dagegen besteht darin, dass bei uns keine anonymen Spielkonten existieren, dass jede Auszahlung einem verifizierten Menschen gehört und dass ungewöhnliche Zahlungsbewegungen von uns geprüft und dokumentiert werden.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung (KYC, Know Your Customer) läuft bei uns in drei Stufen. Bereits bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse mit grundlegenden Plausibilitätsprüfungen ab. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Zusätzlich können wir sie bei bestimmten Schwellenwerten oder bei Auffälligkeiten auf Ihrem Konto auslösen, auch wenn Sie längst verifiziert sind.

Für die vollständige Prüfung benötigen wir drei Dokumentenarten von Ihnen. Ohne diese drei Nachweise können wir keine Auszahlung freigeben.

• Amtlicher Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig und aktuell
• Adressnachweis: Versorgerrechnung, Bankkontoauszug oder behördliches Dokument, nicht älter als drei Monate
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der used Karte (Vorderseite, mittlere Ziffern verdeckt), Screenshot Ihres e-Wallets oder Bankbestätigung

So läuft die Verifizierung ab

Der Prozess dauert in der Regel 1 bis 3 Werktage, solange Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind. Wir haben ihn bewusst kurz und digital gehalten.

• Schritt 1: Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung und wählen Sie den Dokumenttyp aus.
• Schritt 2: Laden Sie Ihre Dokumente als Foto oder PDF hoch. Alle vier Ecken müssen sichtbar sein, keine Verdeckungen, keine Bearbeitung.
• Schritt 3: Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen gegen Ihre Kontoangaben.
• Schritt 4: Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und als Nachricht im Konto. Bei Rückfragen fordern wir gezielt fehlende Unterlagen an.
• Schritt 5: Nach erfolgreicher Prüfung bleibt Ihr Konto dauerhaft verifiziert. Eine erneute Prüfung verlangen wir nur bei abgelaufenen Dokumenten oder Änderungen Ihrer Daten.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Ausweiskopien und Rechnungen übertragen wir verschlüsselt und speichern sie in einem zugriffsbeschränkten System. Nur befugte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung von Nova Ridge N.V. können sie einsehen, niemals der Kundendienst im Live-Chat. Wir geben Ihre Dokumente nicht an Dritte weiter, außer an Lizenz- und Finanzaufsichtsbehörden, die uns dazu gesetzlich verpflichten.

Warum wir Herkunftsnachweise anfragen

Bei hohen Einzahlungen, auffälligen Mustern oder Diskrepanzen zwischen Einsatzverhalten und angegebenem Profil können wir Sie um einen Herkunftsnachweis (Source of Funds) bitten. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht aus unserer Lizenz. Typische Auslöser sind etwa Summen weit oberhalb Ihrer bisherigen Einzahlungen, häufige Ein- und Auszahlungen ohne dazwischenliegendes Spielverhalten oder stark erhöhte Verluste in kurzer Zeit.

Als Nachweis akzeptieren wir unter anderem Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Verkaufsurkunden, Erbnachweise oder Kontoauszüge, aus denen der Zufluss hervorgeht. Wir prüfen diese Unterlagen mit denselben Sicherheitsmaßnahmen wie Ihre Identitätsdokumente. Solange die Prüfung läuft, können wir Auszahlungen zurückhalten, bis die Frage der Herkunft geklärt ist.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft durch unser Monitoring-System. Es gleicht Beträge, Häufigkeit, Zahlungsmethoden und Zeitpunkte gegen Ihr verifiziert Profil ab und markiert Abweichungen zur manuellen Prüfung. Verdächtige Muster melden wir an die Finanzaufsicht unserer Lizenzjurisdiktion Anjouan; unter Umständen sind wir dabei gesetzlich verpflichtet, Ihnen die Meldung nicht mitzuteilen.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie Ihre Einzahlung, soweit technisch möglich. Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, schütten wir anteilig auf diese Methoden aus. Krypto-Auszahlungen gehen an dieselbe Wallet-Adresse, von der die Einzahlung stammte. Die Bearbeitung dauert 0 bis 72 Stunden, Gebühren berechnen wir für Ein- und Auszahlungen nicht.

Wenn Verifizierung oder Dokumente fehlen

Stellen wir keine Verifizierung fest, blockieren wir die Auszahlungsfunktion Ihres Kontos. Spielen und Einzahlen bleibt zunächst möglich, aber kein Geld verlässt das Konto, bis Ihre Identität bestätigt ist. Liefern Sie angeforderte Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen nach, können wir Ihr Konto vollständig einfrieren und den Spielbetrieb darauf beenden.

Fällt die Prüfung negativ aus, etwa weil Dokumente gefälscht sind, Namen nicht übereinstimmen oder Sie die Einschränkungsländer der Lizenz betreffen, schließen wir das Konto und stornieren offene Gewinne aus rechtlichen Gründen. Das Einzahlen über fremde Konten oder Zahlungsmittel, die nicht auf Ihren Namen laufen, betrachten wir als gravierenden Verstoß. In solchen Fällen erstatten wir eingezahlte Beträge auf die Herkunftsmethode, soweit gesetzlich zulässig, und behalten uns Schritte nach den Vorgaben der Anjouan-Aufsicht vor.

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Wir bewahren Ihre Verifizierungsunterlagen und die Transaktionshistorie mindestens fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf. Diese Frist schreiben die Anti-Geldwäsche-Vorschriften unserer Lizenz vor. Der Zweck ist eindeutig: Behörden können auch Jahre später Nachweise über Herkunft und Verlauf von Geldern verlangen, und wir müssen sie liefern können.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform. Sie können jederzeit unter [email protected] anfragen, welche Daten wir zu Ihrem Konto gespeichert haben. Unser Support ist rund um die Uhr erreichbar und leitet solche Anfragen direkt an die zuständige Stelle weiter.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Dazardbet Casino?

In der Regel 1 bis 3 Werktage ab Eingang vollständiger und lesbarer Dokumente. Unvollständige Unterlagen verlängern die Prüfung, weil wir dann gezielt nachfordern müssen.

Kann ich vor der Verifizierung eine Auszahlung beantragen?

Sie können den Antrag stellen, aber wir bearbeiten ihn erst nach erfolgreicher Identitätsprüfung. Die Freigabe erfolgt erst, wenn Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmethodennachweis vorliegen.

Warum muss die Auszahlung über dieselbe Methode laufen?

Diese Regel verhindert, dass Geld über einen Weg eingeht und über einen anderen unerkankt ausgeht. Sie ist fester Bestandteil unserer AML-Pflichten und schützt zudem Ihr eigenes Konto vor Missbrauch.

Was passiert, wenn ich keinen Herkunftsnachweis liefern kann?

Ohne den Nachweis bleiben betroffene Auszahlungen gesperrt. Können Sie die Herkunft der Mittel nicht belegen, können wir das Konto im Extremfall schließen und den Fall an die Aufsicht melden.